Brasil refuerza la prohibición de pagos a operadores de apuestas sin licencia
La Secretaría de Premios y Apuestas (SPA) de Brasil ha emitido una nueva ordenanza que obliga a las instituciones de pago a bloquear y reportar las transacciones financieras vinculadas a operadores de apuestas sin licencia. La medida fortalece el marco regulatorio establecido por la ley federal de apuestas, promulgada a finales de 2023.
Nuevas obligaciones de reporte para las instituciones financieras
La Ordenanza Normativa N.º 566, publicada el 21 de marzo, establece procedimientos detallados para identificar y reportar transacciones relacionadas con apuestas en línea ilegales. Las instituciones financieras deberán implementar sistemas de monitoreo y controles internos para detectar actividades sospechosas relacionadas con operadores que no cuenten con una licencia federal.
En caso de identificar tales transacciones, las instituciones deberán presentar un informe a la SPA en un plazo de 24 horas. Este informe debe incluir la justificación del reporte y el número de CPF (Registro de Contribuyente Individual) de la persona involucrada.
Terminación de servicios tras notificación del regulador
Una vez que la SPA verifique que se han procesado pagos vinculados a apuestas sin licencia, notificará a las instituciones financieras correspondientes. Estas deberán finalizar su relación comercial con el cliente involucrado, debido a su participación en actividades de apuestas no autorizadas.
Para facilitar el cumplimiento, la SPA mantendrá una lista actualizada de todos los operadores con licencia, así como de aquellos cuya solicitud fue rechazada o que han sido remitidos a la Agencia Nacional de Telecomunicaciones (Anatel) para su bloqueo por sospechas de operar ilegalmente. Esta lista permitirá a las instituciones financieras distinguir entre entidades legales y no autorizadas.
Sanciones por incumplimiento
El incumplimiento de la ordenanza puede conllevar sanciones económicas considerables. Según las Ordenanzas Normativas N.º 1.225 y N.º 1.233, que definen el marco general de fiscalización, la SPA podrá imponer multas de entre el 0,1 % y el 20 % de los ingresos involucrados. La sanción máxima puede alcanzar los 2 mil millones de reales.
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